Η Διεθνής Διαφάνεια Ελλάς, στο πλαίσιο του Money Show Thessaloniki, πραγματοποίησε εκδήλωση με θέμα: “Turning the New EU AMLCFT Framework into Business Advantage: What Εvery Sector Needs to Know”στις 21 Μαρτίου 2026 στη Θεσσαλονίκη. Η εκδήλωση ήταν αφιερωμένη στο νέο ευρωπαϊκό πλαίσιο για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CFT), αναδεικνύοντας τη συμμόρφωση ως στρατηγικό εργαλείο ενίσχυσης της διαφάνειας και της επιχειρηματικής αξιοπιστίας.
Ο κ. Γιώργος Χατζηγιαννάκης, Πρόεδρος της Διεθνούς Διαφάνειας Ελλάς, ανοίγοντας τη συζήτηση, υπογράμμισε ότι το νέο ευρωπαϊκό πλαίσιο δεν αποτελεί απλώς μια ακόμη κανονιστική υποχρέωση, αλλά μια ουσιαστική αλλαγή παραδείγματος για τον τρόπο λειτουργίας των επιχειρήσεων στην Ευρώπη. Τόνισε ότι η ακεραιότητα και η συμμόρφωση μπορούν να αποτελέσουν ανταγωνιστικό πλεονέκτημα, ενισχύοντας την εμπιστοσύνη της αγοράς, την προσέλκυση επενδύσεων και τη βιώσιμη ανάπτυξη.
Η Δρ. Άννα Δαμάσκου, Senior AML Officer, Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism (AMLA), παρουσίασε αναλυτικά τον ρόλο της νέας Ευρωπαϊκής Αρχής για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AMLA), η οποία αποτελεί βασικό πυλώνα της μεταρρύθμισης της Ευρωπαϊκής Ένωσης στον τομέα του AML/CFT. Αναφέρθηκε στην ίδρυση της Αρχής και στη δομή διακυβέρνησής της, επισημαίνοντας ότι η AMLA θα διαδραματίσει κεντρικό ρόλο στην εναρμόνιση των εποπτικών πρακτικών σε ευρωπαϊκό επίπεδο. Παρουσίασε το εύρος των αρμοδιοτήτων της, που περιλαμβάνει την έκδοση κανονιστικών και τεχνικών προτύπων, την άσκηση άμεσης και έμμεσης εποπτείας σε υπόχρεες οντότητες, καθώς και τον συντονισμό μεταξύ των εθνικών αρχών.
Ιδιαίτερη έμφαση δόθηκε στη συνεργασία της AMLA με τις Μονάδες Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών (FIUs), τις εποπτικές αρχές και τις επιχειρήσεις, με στόχο την ενίσχυση της αποτελεσματικότητας της καταπολέμησης του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η Δρ. Δαμάσκου παρουσίασε επίσης τις τρέχουσες δράσεις της Αρχής και τα βασικά ορόσημα για την επόμενη περίοδο, συμπεριλαμβανομένης της υλοποίησης στρατηγικών προγραμμάτων έως το 2029, που θα ενισχύσουν την ενιαία εποπτεία και την ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ των κρατών-μελών.
Παράλληλα, ανέδειξε το όραμα και τις προτεραιότητες της AMLA για το 2026, δίνοντας έμφαση στη δημιουργία ισχυρού πλαισίου διακυβέρνησης, στην ανάπτυξη κοινών εποπτικών μεθοδολογιών και στη βελτίωση της συνεργασίας μεταξύ δημόσιου και ιδιωτικού τομέα. Τέλος, αναφέρθηκε στις βασικές προκλήσεις που καλείται να αντιμετωπίσει η νέα Αρχή, όπως η εναρμόνιση διαφορετικών εθνικών πρακτικών, η ενίσχυση της τεχνολογικής υποδομής και η αποτελεσματική διαχείριση των αυξανόμενων κινδύνων που σχετίζονται με νέες μορφές χρηματοοικονομικών δραστηριοτήτων.
Ο κ. Ιωάννης Χατζηβασιλειάδης, AML/CFT Compliance Officer, Head of Compliance Customer Onboarding Unit, της Eurobank, παρουσίασε το εύρος και τις επιπτώσεις της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, επισημαίνοντας ότι σύμφωνα με εκτιμήσεις διεθνών οργανισμών, το φαινόμενο αντιστοιχεί στο 2%-5% του παγκόσμιου ΑΕΠ. Τόνισε τις σημαντικές οικονομικές και κοινωνικές συνέπειες, όπως η ενίσχυση της διαφθοράς, η υπονόμευση του ανταγωνισμού, η αποδυνάμωση των χρηματοπιστωτικών οργανισμών και η αρνητική επίδραση στις επενδύσεις και την οικονομική ανάπτυξη.
Παρουσίασε επίσης το νέο ευρωπαϊκό νομοθετικό πλαίσιο, το οποίο περιλαμβάνει τον Ευρωπαϊκό Κανονισμό για την πρόληψη της χρήσης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για σκοπούς ξεπλύματος χρήματος, την 6η Οδηγία και τη σύσταση της AMLA. Τόνισε ότι η μετάβαση σε ένα ενιαίο πλαίσιο κανόνων, η εποπτεία βάσει κινδύνου και τα ενισχυμένα συστήματα ανταλλαγής πληροφοριών αναμένεται να βελτιώσουν σημαντικά την αποτελεσματικότητα των μηχανισμών πρόληψης.
Τέλος, επισημάνθηκαν οι προκλήσεις αλλά και οι ευκαιρίες για τις επιχειρήσεις, με έμφαση στην ανάπτυξη ισχυρών μηχανισμών συμμόρφωσης, στη μείωση του κινδύνου φήμης και στην αξιοποίηση των δεδομένων για τη χάραξη στρατηγικής και την ενίσχυση της επιχειρηματικής ανάπτυξης.
Η εκδήλωση ανέδειξε ότι το νέο ευρωπαϊκό πλαίσιο AML/CFT αποτελεί όχι μόνο κανονιστική υποχρέωση, αλλά σημαντικό εργαλείο ενίσχυσης της διαφάνειας, της εμπιστοσύνης και της βιώσιμης οικονομικής δραστηριότητας.







